1.收集客户信息及时。保险业务员要对客户进行信息了解，通过了解达到掌握的目的，了解和掌握信息要通过不同的方式，通过不同的手段，比如：可亲自到家拜访聊天、可通过其朋友侧面访问、还可到左邻右舍侧面渗透，而且要及时迅速，要讲究时效性，把握变化因素，做到是第一手资料。
2.相关要素整体全面。保险业务员要对及时收集到的信息进行全面整理，要形成整体全面的指导性信息，如何不全面、不整体，容易产生误导的信息，最后造成失控，致使难以促成，或需要多次促成。这样业务员必须掌握相关要素，比如：家里经济状况、家里主导权在谁手里、对保险的认识程度、外界影响的主要因素是啥等等。
开口做保险可以从自身的需求出发，例如家庭成员的保障需求、未来的儿童教育规划、退休等方面，表现出对家庭和个人未来的关注和责任。
同时，可以结合保险品牌提供的优质服务和保障来说明保险的实际意义和重要性。
在谈话中要时刻注意听取对方的需求和反馈，并提供专业的建议和服务，为对方定制最适合的保险方案。
1、首先你要有一个比较好的平台就比别人离成功近一些，保险公司的名气还是有一定影响力的。就像大部分的人一听就比较相信的大公司，有实力的那种。他的销售额肯定就高些。
2、其次，你也可以依靠你的领导，所以好的团队、领导就会帮助你，氛围很重要，要积极、热情、主动，时刻感染着你。相信跟着大部队走，总是会成功的。
3、熟人之间的保险你自己就要抓紧联络，只要是他们想买，你就有了基本的客源保障。至于具体操作，保险公司前期肯定都有培训的。
4、陌生人的开拓就比较难一点点了，公司也许会分配一些电话给你，你要电话约谈，不能随意放弃。
5、自己还可以去一些网站上找电话号码，或者找一些网站及移动厅购买电话。或者去一些小区发名片，开拓新的客户。现在有流行扫码关注微信嘛，你也可以弄一些小礼品什么的试一试。